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资金管理方面有关毕业论文开题报告范文 跟高校资金管理的信息化解决方案类论文参考文献范文

分类:硕士论文 原创主题:资金管理论文 发表时间: 2024-03-09

高校资金管理的信息化解决方案,该文是资金管理方面有关论文范文检索与信息化解决方案和高校资金管理和资金管理相关论文写作参考范文.

摘 要:为发挥信息系统在高校财务中的辅助决策作用,文章重点利用信息技术,预测、监控高校财务系统中各*的资金使用情况,及时发现更多沉淀资金,自动生成最佳存款方案,在确保资金正常运转的基础上,达到存款收益最大化.

关键词:资金管理辅助决策存款方案收益最大化

中图分类号:F810.424文献标识码:A

文章编号:1004-4914(2018)03-116-02

一、引言

为发挥信息系统在高校财务辅助决策中的作用,充分考虑高校财务的特点,进一步提高资金效益,实现资金存贷的自动化管理,强化资金管理内部控制,本文实现了一套完善的高校资金管理的信息化解决方案,从而指导开发信息化基金管理系统.

资金在各个高校中都占有重要的地位,不同于个人,高校资金体量特别大,不同于其他单位,高校的资金来源与支出有其季节性,比较有规律.通常高校只有部分资金用于教学科研与学校日常运行的费用,因此账务中会结余大量的沉淀资金,目前国家为防控风险,只允许以存款作为唯一的理财方式.如何在不影响资金正常使用的前提下,当有一定沉淀资金时,如何及时提醒用户存款,以及如何设置存款方案使得存款收益最大化,作为一所省属院校,存款利息非常可观,年存款收益可达上千万元,但如果及时发现沉淀资金以及采用最优的存款方案,年存款收益可增加数百万元.因此利用信息化技术,可根据最近几年的资金来源与使用情况智能预测未来一年中资金的来源与使用情况,及时预测当前沉淀资金的规模,再根据银行存款利率与存款时长成正比的规律,智能辅助领导采用最优的存款方案,以达到存款收益最大化.

二、高校资金管理系统的简介

由于高校资金调动频繁,高校需要经常对沉淀资金进行存款、对到期存单的进行取款,工作量大且繁琐,且容易遗忘,还会引发各种麻烦.由传统的纸质文件记录这些信息不便于查看;一般任务发布方式都是面对面口头传达,不方便于相关负责人指派任务后工作人员即时接收到工作;不方便相关负责人即时了解到任务的进展;由于存单数量庞大,当某一存单到期后可能会发生负责人不能即时知道,导致资金不能即时取出再利用,减少存款利息,造成不必要的损失;负责人对资金的在银行的储存方案不对也会造成存款收益无法达到最大化等问题.

资金管理系统的存取款流程图,如图1所示,主要实现在网上发布传达任务,方便对存、取款任务的发布和接受,以及完成任务后对相关信息存储,方便领导查看.领导不但可以发布、查看存取款任务,也可以对各个存单查看,比查看纸质资料即文档清楚和便捷.当有存单到期后,系统会自动发短信给相关负责人,系统还能在负责人登入系统后即时提醒,尽量避免会发生遗忘情况,以减少不必要的损失.设置账户检测功能,即时发现账户中不合理的情况及时进行处理.其中还通过一系列的计算,自动生成账户每月余额的最高限额,有超过最高限额的情况时发出警报,工作人员修改完毕后,再立足于本月对接下来数月的各个数据进行计算分析,生成整体收益最大化的存款方式.

三、高校资金管理系统的意义及其关键技术

该系统能够为相关高校财务工作提供便利,还能够增加存款收益.

(一)系统的重要意义

1.该软件可与现行财务系统银行*实时交互对接,动态提取历史数据,分析各月份资金流动规律.

2.根据资金流动规律,对银行账户各月份设置余额下限,并实时监控各月份账户余额.若账户余额低于下限,将立即短信通知相关人员,做出补款决策,并根据当前银行利率,提出存贷款建议.

3.对所有存贷款业务实行从决策、任务下达、复核、兑现(还款)到结息的网络全过程跟踪管理,并实时短信告知领导和相关人员.

4.管理利率决策,引入竞争机制,实现市场化管理.

5.对领导审批采用与密钥盘认证相结合的方式,确保资金安全.

6.实时监控存贷款业务,在到期前若干天自动提醒,建议做出兑现(还款)决策.

7.管理利息收益(成本),在保证资金正常使用的前提下,追求资金收益最大化,资金成本最小化.

(二)系统的核心技术

1.预测未来一段时间内每个月的资金使用量.通过数据库访问接口,自动从财务系统中读取相关*的经费使用量,该使用量中不包括存款和突发事情的使用经费,因此比较真实反映本单位的经费使用情况,再通过拟合曲线的预测模型预测未来12个月的经费使用量.因为高校的经费使用情况比较稳定,通常每年略有增长,研究发现利用多项目式曲线函数拟合的曲线比较符合高校经费的使用量随时间的变化情况,从而根据该曲线可预测,随着时间的推移,系统还会每个月根据当前实际发生额重新校正预测曲线函数,并再次预测未来12个月的经费使用量.此外,每月使用经费还可根据人为经验给出一个冗余量,以确保学校资金能正常运转.

2.多数据源的数据后台定期集成统计.财务系统中历史数据通常年度结转到别的服务器的别的数据库中,实现财务历史数据的统计分析的计算工作比较大,如果每次都是现场统计,因计算时间太长,用户体验很不友好,为此我们创建后台定时的任务队列,在系统在月时每个月统计一次未统计的历史数据,并将统计结果存入历史汇总表中,以后系统统计历史数据时,可直接打开该表.因财务制度的原因,系统的历史数据是禁止修改的,因此已统计过的月份的历史数据不需要重复统计.

3.多种软件开发技术.该系统涉及多台服务的多个数据库,因此采用分布式应用的技术进行数据集成,使用数据库技术实现数据的管理与统计分析,使用最新的Web开发技术,功能强大,组件丰富,界面友好,采用ajax技术无屏幕刷新,后台使用.net平台的webservice技术,技术成熟高效,数据安全可靠,为进一步提高系统的安全性,该Web网站只能在财务内网中使用,系统管理员还需密钥盘认证.Web系统的优点是客户端的零维护.日后系统升级维护方便,只需要更新服务上的程序与数据即可.

4.最佳存款方案.当系统提醒账户上有一定的沉淀资金时,存款方案的制定直接决定未来的收益.如有200万元存6个月后还有100万元再存6个月得到的利息肯定比100万元存6个月以及100万元存12月的少.因为一年的存款利率比6个月的高.该系统使用一种作图法求出最佳存款方案,主要思路是先根据未来预测的经费使用量,历史存单到期,预期来款,得出每个月的沉淀资金,以月份为x轴,以本月沉淀资金为y轴,向未来月份作水平线,以求得最优的存款方案.

存款分析图是未来没有存款的情况下各月份的沉淀资金,如图2所示,1、2、3月沉淀资金为50万元,4、5、6月沉淀资金为30万元,7、8、9月沉淀资金为40万元,10、11、12月沉淀资金为零.当前是1月初,我们可制定如下最佳的存款方案.图2中的横线表示1月份中的50万元中的30万元可以存1月~9月,剩下的20万元只能存1月~3月,因为4月份的沉淀资金仅有30万元.

5.多用户的工作流管理.该系统分四个用户角色,处长、科长、操作员、出纳,当系统发现账户有一定量的沉淀资金,自动发短信提醒处长,处长打开Web系统,根据系统给出的最佳存款方案,以及各银行各存款期限的利率,给科长下达存款指令,自动发短信提醒相关科长,科长打开Web系统,指派存款任务给操作员,操作员接收任务,出纳接收任务并开出支票,上传支票图片到系统,操作员接收支票并去银行*存款手续,回单位后再将存单信息录入Web系统,并上传存单图片,操作员接收存单,网上确认后整个存款任务结束.如果各用户已打开Web系统时,Web页面有一个定时运行的ajax消息接收程序,可在无刷新屏幕的情况下及时收到系统发来的消息.

此外,取存单的流程也很相似,见图1,区别最大的是存款任务只能由处长发起,取存单的任务可以由系统自动发起,因为默认各存单到期后都会取回存入原*.

四、结语

高校资金体量大,沉淀资金多,存单较多,但容易出现未及时存款导致沉淀资金过多、人为设定存款方案导致存款收益偏低,存单不及时取出导致超期的存款利率偏低等现象,高校亟需对资金进行集中管理和统一调配,利用先进的信息管理手段和科学的管理方式,挖掘更多沉淀资金,实施最佳存款方案,实现存款收益最大化.本文建设方案已成功用于扬州大学基金管理系统的建设实践.

参考文献:

[1]上官鸣,刘婧.随机模型在住房公积金存款管理中的应用——以X公积金中心为例[J].财会月刊,2015(18)

[2]邓庭俊.银行存款组合最优化模型分析[J].技术与市场,2009(7)

[3]王琦.基金最佳使用计划的线性规划模型[J].数学的实践与认识,2004(6)

[4]赵宁.储蓄存款策略[J].中国经贸导刊,2000(21)

[5]朱艳.林业贷款财政贴息资金管理系统的研建[J].林业资源管理,2009(3)

(作者单位:扬州大学财务处江苏扬州225009)

[作者简介:姚哲,扬州大学财务处科长,会计师,硕士,公共管理专业,研究方向为财务管理、税务管理.]

(责编:贾伟)

本文总结:这是一篇关于经典资金管理专业范文可作为信息化解决方案和高校资金管理和资金管理方面的大学硕士与本科毕业论文资金管理论文开题报告范文和职称论文论文写作参考文献.

参考文献:

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