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摘 要：文章详细分析了影响金融支持企业创新发展的主要因素,具体包括：符合双方的利益动机,创新的程度,创新主体的自主性,创新的未来市场前景,创新过程的不同阶段,创新主体的组织形式,政府政策风险,技术进步风险和管理团队素质能力等.文章的研究结论,对于更好地为科技创新项目融资、提高资源的配置效率、规范投融资行为、促进科技创新的发展具有重要参考价值.
关键词：金融支持 企业创新 影响因素
中图分类号：F830
文献标识码：A
文章编号：1004-4914（2018）11-167-02
一、符合双方的利益动机
金融机构与企业如果在创新项目上存在着共同的利益动机,符合各自的价值取向,则有利于双方达成投融资交易.
科技创新是推动产业发展的根本动力,是实现企业发展的重要工具.企业科技创新的动机主要包括：为投资者创造价值,提高企业竞争能力,获取超额利润,引领行业发展方向等.在市场上,能够不断创新的企业就具有较强的生命力、较强的发展能力、较高的市场价值.正是获取超额利润的诱惑,才促使众多企业不惜投入巨资从事科技创新活动.企业通过创新,把握核心技术,可以在产业链、产品链、价值链中占据有利地位,主导产业发展方向.
金融投资的动机包括：获取投资收益,分散投资风险,支持国家经济战略的实施,作为企业的战略投资者等.金融机构无论是经营自有资金,还是吸收存款,或是受托管理他人资金、金融资产,都把投入资金的保值增值作为自己的神圣职责和使命,力争取得投资收益的最大化.能给金融企业带来超额利润的业务,主要是向企业科技创新活动、兼并重组等提供融资服务.
因此,金融机构与企业之间具有天然的共同利益关系.现实中,金融服务于实体经济是推动经济社会发展的强大动力.一旦资金仅在金融体系内部循环,脱实向虚,则容易形成金融泡沫,引发金融危机.
二、创新的程度
从创新的程度看,有探索性创新和拓展性创新.探索性创新涉及全新的未知领域,也被称之为原始创新,是独创性的,颠覆性的,创新成果往往是第一次出现的新事物,因而这种创新最具吸引力,前景最被看好,最能获得金融机构的重视,但所需要的投入资金较大,时间较长,风险也大.风险偏好型、实力雄厚的金融机构对这类创新活动进行投资.创新程度越高,影响范围越大,预期收益越多,对金融机构的吸引力就越大.
拓展性创新是在已有知识、技术、组织方式等较成熟的基础上,通过学习、探索进一步创新,也被称为消化、吸收、再创新,有时也可能产生重大创新成果,但总体上其影响范围、创新的程度低于探索性创新.这类创新风险相对较小,创新成果的收益也很可观,而且创新的路径、过程、环节、市场化等较容易被金融机构了解和认识.从国家层面来说,一般强调自主创新,即依靠本国内的科研力量,掌握、研发新的科学技术.由于科学技术成果凝聚着知识智慧,耗费大量研发经费,拥有重要的使用价值,其所有者会依靠各种专利、非专利保护手段,维护自己的知识产权.因此,为了拥有自主知识产权、打破外国的技术封锁,国家对国际市场已经存在的科学技术,也会鼓励本国从事这类科研创新活动,采取模仿、超越的策略打破国外垄断,以拥有为目的.在这种情况下,国家会出台各种优惠政策,鼓励包括金融在内的各类机构投资于国内的创新活动.
在拓展性创新中,也分为核心性、关键性创新；整体性、局部性创新；改进、改良性创新等.稳健型金融机构均对此有兴趣投资.
三、创新主体的自主性
金融机构对创新主体是否拥有该项科技创新成果的知识产权非常关注.创新主体如果拥有创新成果的所有权、使用权、支配权和处置权等,并且产权归属清晰,没有法律纠纷,金融机构愿意对创新主体进行投资.企业自主创新就属于这种情况.
与自主创新相对应的是合作创新,即两个或两个以上的创新主体（企业、单位）通过各种合作方式、协议进行的创新活动.合作创新主要利用优势互补、利益共享、风险共担等契约安排来组织实施创新活动.这种情况下,创新成果的知识产权归属问题应该事先通过协议明确,金融机构才愿意参与进来,提供资金支持.如果知识产权归属不清,或受国家政策限制,没有独立的知识产权,则金融机构不会参与这种创新项目.例如,有些企业参与的创新活动最后形成的创新成果因为涉及国家安全、涉及保密规定,参与创新的企业对创新成果没有完全的知识产权,这个产权归国家所有,归军队或国家主管部门所有,或归参与协作创新的主体共同所有,其中任何一个企业都不能单独使用、处置创新成果.这种情况下,由于知识产权关系不明确,由此产生的收益归属性不明,市场开拓也会受到限制,这就妨碍了一般性的金融机构进行投资.这种创新项目,只有国家政策性金融机构,或国家财政部门对此进行投资.
四、创新的未来市场前景
金融机构很重视创新成果的未来市场前景.无论是技术创新成果的贸易,还是技术创新的直接产业化,其未来市场表现是投资决策的关键因素.预计市场范围广、市场潜力大,有超额报酬、盈利水平高,进入壁垒大、竞争能力强的,投资价值就大.这种考虑要从世界市场范围着眼,而不能仅仅局限于地区市场、国内市场；要从长远、未来的角度着眼,而不能仅仅局限于短期、临时；要从产业链、产品链的角度着眼,而不能仅仅局限于某个企业、某个公司.只有经历着市场的不断洗礼、考验,才能真正体现出其价值.否则,对金融企业来说投资价值就小.当前,我国提出的中国制造2025发展战略,其中的项目集中体现了科技创新的未来价值,引起了国际社会高度关注,甚至引起了国际竞争的加剧.这些项目涉及的市场及其细化市场,是金融支持的重要领域.科技创新中也有些市场范围小,盈利能力有限,但国家战略上是必不可少的.金融企业对这种公共品不愿意投资.这时,市场失灵情况发生了.弥补这种缺陷主要依靠政府设立的基金、财政拨款来解决.
五、创新过程的不同阶段
创新的不同阶段,风险大小不相同.不同的金融机构风险偏好不同,选择介入的阶段不同.创新的阶段从大的方面来说,可分为科学研究（基础性研究和应用性研究）、技术开发、产品开发和市场开发.金融机构愿意介入的是后三个阶段,特别是从第二个阶段开始介入.技术开发阶段又可以划分为创新项目选择、先期技术开发、原型产品设计、验证演示、定型等环节.该阶段的风险最大.第三个阶段风险相对较小.如果第三个阶段成功,将进入产品的成长期,再以后就是成熟期.成长期和成熟期风险就更小一些.偏好风险小的金融机构选择低风险阶段介入,偏好风险大的金融机构选择高风险阶段介入.科学研究（基础研究和应用研究）阶段的投资一般由政府科技基金支持,金融机构较少投资.
六、创新主体的组织形式
主要是不同组织形式的企业在一定的社会、经济、政治背景下的发展条件不同,进而影响其创新时的融资选择.同时,这也是金融机构选择投资标的的影响因素.
从企业的资本金构成和企业所有者对企业负债的偿还责任来看,企业可分为独资企业、合伙企业、有限责任公司和股份有限公司（公众公司）.这些公司在金融市场上的融资条件是不同的,所采用的融资工具也不同.有些企业所受限制多,有些企业所受限制少.
从企业的民族性来看,有内资企业、中外合资企业、中外合作企业、外国独资企业.他们的融资活动受到我国法律的规范.
从企业的政府背景来看,有级国有企业、地方国企、民营企业、混合所有制企业等.央企的融资能力最强,其次是地方国企,一般情况下小型民营企业融资能力最弱.
七、政府政策风险
政府政策对创新活动有重大影响,也影响金融机构对创新活动的态度和行为.由于创新活动的复杂性,政府开始可能对此的态度不明朗,或起初鼓励这种创新,这时创新活动在市场上自由发展.当创新活动发展到一定程度,如果政府态度变化,不支持、限制或反对,则会阻碍创新活动的进一步开展.例如,我国数字货币的创新活动就遇到了这种政策变化的情况.由于政府的限制,对包括金融机构在内的有关投资者是一个巨大的打击.又如目前柴油汽车的发展,在世界范围内均受到政府政策的限制.如果从事这方面的创新活动,金融机构是不会支持的.此外,政策风险是多方面的,在国际投融资方面,一些国家限制有政府背景的金融机构在本国从事敏感技术、重要产品的研发投资活动.还有一些国家在国际上发布了对某个企业或某个国家的制裁措施,涉及贸易、金融、重要的产品和服务等.金融机构不得参与这类企业或国家的投融活动.当然也不能涉足科技创新的投资项目.如果金融机构违反这些限制,从事了与制裁措施相抵触的活动,将面临重大法律风险.
八、技术进步风险
创新的技术进步风险主要是指科学技术的发展使得这种创新活动的基础理论和技术过时了、陈旧了,更先进的理论和技术产生了,使得原来认为有前途、有价值的创新活动现在失去了价值.或者虽然这种创新活动很有价值,但是市场上其他企业或机构已经率先取得创新突破,捷足先登,在市场上大规模地推广、应用,这使得继续进行这种创新研发失去了先进性、垄断性,原来的期望颠覆性的改变,开拓性的创新活动,变为追赶、跟随、模仿等性质的一般性创新活动,最后沦为依赖政府的保护政策下的国内进口替代、仿制、“山寨”等来获得有限的投资收益,降低了创新的价值.这种情况下,一旦政府的保护政策取消,或遇到专利侵权法律纠纷,将引起许多麻烦.金融机构要明察秋毫,避免陷入这种尴尬的境地.
九、管理团队素质能力
管理团队的素质、能力是金融机构关注的重点之一.一个创新项目的具体计划、组织、协调等工作主要靠管理团队的聪明才智.优秀的管理团队在创新过程中发挥着关键、核心作用.遇到技术困难可以组织攻关,遇到人才短缺可以招募人才；遇到财务问题可以融通资金；遇到政策壁垒可以设法化解等等.衡量管理团队的指标众多,主要包括受教育程度、学历学位、工作经历、任职经历、代表性工作成果,以及性格特点、信誉状况、业界口碑、家庭生活、个人业余爱好、法律记录等等,这些都是参考因素.实践中,从经验来看,一方面是大中型企业、跨国公司、重要的科研机构、著名大学研究机构等的创新管理团队有较高的信誉度；另一方面,大学生群体中的创新团队也会受到高度关注,初生牛犊不怕虎,往往能够取得意想不到的成功.管理团队的能力水平甚至成为金融机构是否愿意为创新项目提供资金支持的关键因素.
参考文献：
[1] 李喜梅,邹克.科技金融内涵探讨及政策建议.金融理论与实践,2018(03)
[2] 张信东,于静.企业投资主导要素研究.科研管理,2018(02)
[3] (美)熊彼特.经济发展理论[M].北京:商务印书馆,1990
（作者单位：空军勤务学院 江苏徐州 221000）
(责编:纪毅)
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